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疫情期間，不僅要防病毒也要防洗錢。2020年3月5日，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布新罰單，福州當?shù)?7家機構因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務被處罰，處罰金額49萬元到20萬元不等，17家機構相關負責人同時被罰的罰金金額為4萬元到1萬元不等。
洗錢往往與犯罪活動聯(lián)系在一起，反洗錢不僅僅是金融機構的事情，作為個人，在生活中也需要留個心眼，從多方注意，不給犯罪分子提供洗錢便利。
首先要遠離地下錢莊。個人選擇金融機構時一定要遠離地下錢莊，選擇安全可靠的金融機構。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。地下錢莊等非法金融機構逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶資金和財產(chǎn)的安全。
其次要主動配合反洗錢義務機構進行身份識別。個人辦理業(yè)務時，需要帶好有效身份證件。有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時： 1.出示有效身份證件或者其他身份證明文件； 2.如實填寫您的身份信息； 3.配合金融機構通過現(xiàn)場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；4.回答金融機構工作人員的合理提問。
遇到身份證件到期更換的，應及時通知金融機構進行更新。金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，金融機構應通知客戶在合理期限內(nèi)進行更新。超過合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關業(yè)務。
第三，個人不要出租或出借自己的身份證件。出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：首先，他人盜用您的名義從事非法活動，比如完成洗錢和恐怖融資活動，這將讓您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”，此外您的誠信狀況受到合理懷疑，.個人的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。
第四，千萬不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
最后，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。